こんにちは、朝岡 優です。
前回の記事に僕の日本株の高配当株投資を公開していますので、
良かったら見て下さいね。
ある程度したら、消すかも知れませんが。。。。
その中でアセットアロケーションやポートフォリオという言葉が出てきましたが、
あなたは聞いた事がありますか？
その前に戦略と戦術の違いは知ってますか？
その前に１つ質問です。
よくゲームや経営などで、戦略・戦術って耳にしますが、
どういう意味か知っていますか？
（レッツシンキング！！）
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簡単に言えば、答えは
戦略・・・・資源の分配の割合を決める
戦術・・・その資源をどのように使用するか？
（現代の今は、資源とは、人・物・金・情報です）
です。
戦で城を守るのが目的なら、
人を偵察部隊として少数
守りを大多数に割り振りますよね。
その後、
偵察部隊は、
1人はその指揮官。
残りが見つからないように連携を取って敵を捜索
守りは、
投石部隊を第１部隊
鉄砲部隊を第２部隊
槍部隊が第３部隊
剣盾部隊が第４部隊
敵の突撃に準備する。
に分けて、防衛したりしますよね。
もしこの分配する人数が逆ならどうですか？？
もう城が落とされますね。
だって、戦略の段階で崩壊してますからね（笑）
アセットアロケーションとポートフォリオの違いは？
少し話はずれましたがここで話を戻すと、
この戦略戦術を同じ意味なのです。
資産をどう割り振るかがアセットアロケーション（戦略と同じ）
そしてその資産をどう振り分けるかがポートフォリオです。（戦術と同じ）
僕の実例を基にすると、
目的・・・毎年の収入を増やすために
アセットアロケーション（戦略）・・・
僕の資産の一部の〇〇〇〇万円を日本株の高配当投資に入れる
ポートフォリオ（戦術）・・・
リスク分散をする為に、配当利回りが良いところに複数社に投資する
なぜ、このような考え方をするのか？
これは至って簡単な事ですが、
意外と人はブレるんですよね（笑）
闇雲に投資をすると、
投資のプロの〇〇さんがこう言っていたから、こっちにしよう！！
よく見ているインフルエンサーの〇〇さんがこう言ったから、やっぱりこっちにしよう！！
あれれ、含み損（マイナスになる）なっているから、売ってこれ以上損しないようにしよう！！
となります。
なぜこうなるというと軸となるものが全くないからです。
投資の世界では必ずは絶対ありません。
そんなのがあれば、それは詐欺です。
（リスクを取るからそのリターンを得る事ができるからです）
軸を作るにはどうすればいいのか？
投資をする目的の軸を作ればいいのです。（そのまんまですね（笑））
その為に、このアセットアロケーションとポートフォリオがその役目を果たします。
目的・・・年間の収入を増やす
アセットアロケーション・・・資産全体の〇〇％（万円）を投資する
ポートフォリオ・・・適正なリスクを取り、投資するに値する会社に投資し、投資額の５％（税引き前）を得る。
この軸があればどうでしょうか？？
もし達成していないのであれば、
今よりリスクを大きくし、リターンを大きくする必要があるし、
達成していないがこれ以上リスクは取りたくない、
或いは納得はしているのであれば、そのままでいいですよね。
他人にどうこう言われても、
もしかしたら、
リターンが大きいのは、リスクが今以上に大きいかも知れませんし、
自分に合っていないのであればやる必要がありません。
だって、自分の軸に従えばリスクを今より取らなくてもいいだけですからね。
まとめ
以上のことから、
アセットアロケーションとポートフォリオを考える理由をお分かりいただけたでしょうか？？
目的を持ってその手段を考えなければ、
いずれいろんな情報が入ってくると、
あっち行ったり、
こっち行ったり、
詐欺に会ったり、
あの世に行ったり（空売りという手法を使えば行けます（笑））
そうしない為にも、
軸となるアセットアロケーションとポートフォリオを考えて、
それを基に考えることで、
その情報は自分のポートフォリオに
必要なものか？不要なものか？
必要であれば、情報を精査して使用すればいいだけです。
さらに、一時的な含み益（確定していない利益）や
含み損（確定していない損失）を気にしなくてもいい訳です。
投資や他のことをする前には、
軸を持ってした方が、ブレませんよね。
ではでは、この辺で。
朝岡 優でした。
